美国券商比较2019

投资美股的好处,除了一个账户可以摸巨头公司们的福利(我们耳熟能详的巨头们基本都在NYSE或纳斯达克敲了钟),也因为资金安全有保障——美国股票市场历史悠久,制度完善,本土券商受SEC监管,客户的资金和证券有SIPC保护,最高赔款额可达$500,000。而且SIPC的官网还白纸黑字的写着,哪怕你不是美国永久居民,只要你在属于SIPC成员的券商开了户,你一样享受被呵护的待遇。所以那些不知道哪儿冒出来的、不隶属SIPC的不入流券商,千万不要轻易相信哦!

美国本土券商经过多轮淘汰洗礼,收购重组,目前主流的有TD Ameritrade德美利证券,Charles Schwab 嘉信理财, IB盈透证券,SogoTrade,Firstrade第一证券,Robinhood等。这些年我也是和各券商大战过三百回合,我来总结一下他们的优缺点,供大家挑选适合自己的券商。

券商如金要求($)交易佣金($)中文操作中文服务接受外国账户
TD Ameritrade
德美利证券
00/笔 X
Charles Schwab
嘉信证券
1000 4.95/笔 X
Interactive Broker
盈透证券
10,0000.005/笔
SOgotrade0最低 2.88/笔
Firstrade00
Robinhood00 X X X

现在通过点击以下链接地址注册开户Firstrade 账户有机会免费获得 苹果 超微半导体 微软股票:https://share.firstrade.com/

TD Ameritrade

美国最大的互联网券商之一,“第一家提供按键交易,互联网交易,无限免费实时报价,拓展交易时间,与市场直连的券商”,安全可靠,财大气粗。自成立至今不断收购,最值得瞩目的是2017年40亿美金收购Scottrade史考特,到2018年每日交易已超过50万笔。

优点:可交易产品形式繁多,基本都有。交易软件ThinkorSwim非常强大,身边的小伙伴纷纷反馈,一开始会不习惯,熟练后会觉得非常好用。网站上也有很多教育资料,从初级到进阶到大佬级,总算知道我们的高价佣金都花在哪儿了……

缺点:1。 这是个对中文客户很不友好的券商。

收购Scottrade之前,大陆香港台湾的客户开户想都不要想,本土华语客户除非你能全英文操作它所有平台,用纯熟英文和客服交流。听闻过一个八卦,有小伙伴打电话给客服,要求中文开户,客户一声冷笑:不会讲英文你也要来开户?收购Scottrade后慢慢展开中文化,中文客户总算可以排除千难万难的开户了,据说去年还和微信谈成合作,实时推送股市行情。然而它的交易软件ThinkorSwim还是全英文,订阅的材料很多也是英文,中文客服没有达到之前Scottrade的水准,涉及账户或交易问题基本上就是个翻译。

希望不久的将来可以看到它更好的中文服务吧。

  1. 开户真的太!麻烦!了!申请表打印签字,之前一堆文件要邮寄,现在不需要了,但是审核也是过于慢了,要不停的发邮件催催催——分分钟想放弃。
  2. $6.95每笔交易,在佣金价格上劣势很明显。

推荐人群:英语基础扎实的低频交易者,有耐心的投资人,期权交易老手

Interactive Brokers

IB算是龙头老大,作为一家上市公司,在互联网券商中一直处于不败之地。

优点:平台安全稳定,功能强大,一个账户可以投资全球31个国家数十种产品,包括股票,期权,期货,外汇,固定收益产品和ETF等。佣金比较低廉,每股$0.005,最低$1每笔交易,融资成本也不高。

缺点:IB的优势也造就了它的劣势:一言以蔽之,此券商太过高大上。

  1. 由于一个账户可交易全球,它的操作平台十分复杂,到处是接口,结果异常难用,对于新手来说十分不友好。
  2. 账户门槛似乎也在大声叫嚣其高大上的名号,如果没有达到10,0000的最低存款要求,或者当月交易佣金达到或超过$10,会收取最低$10/月的账户维护费。

推荐人群:英语基础扎实、资产$100,000以上的专业投资人,机构大户

Charles Schwab

最早做互联网证券交易的券商,“折扣经济券商”的创造者,后期慢慢从交易平台转向综合财富管理,享有“当代最伟大的互联网券商”之名,其经营模式被国内众多券商所效仿。

优点:老牌券商,规模大,实力强,可进行全方位投资,资讯流动自由,除财富管理以外,还有自己的银行业务帮助带动三驾马车一起前行。

缺点:似乎自从亚太部总监Larry Yu黯然离开后,嘉信的亚洲市场一直迟迟没动静。截止到我写下这篇文章,嘉信的官网中文版中只有寒酸的一页简单介绍,想要查看它的佣金利率产品,都要一边谷歌翻译一边瞎猜。去年它的商业战略执行副总裁Lisa Hunt访华时曾称,嘉信在持续关注中国市场,寻求合适的进入机会,不知道哪一天此机会才会到来。而现在在嘉信开户的中国大陆台湾等客户,经历繁琐的开户流程,其实绝大多数是为了那张无年费、全球ATM提现无手续费的Visa卡……

推荐人群:对英文交易全无抵触的专业投资者

SogoTrade

一家总部位于美国中部圣路易斯市的券商,以物美价廉著称。比较少见的专门设置24小时中文服务的券商,可能因为老板是台湾人,很重视华语市场的开拓发展,网站和软件都有简繁中文界面,操作和流程上也比较符合华人的习惯。

优点:一家很平易近人的券商。

开户没门槛,5分钟就能搞定,没有入金要求,优惠也不错(100笔免费交易)。佣金低,不管一次交易多少股,都是一口价,最低$2.88。交易平台非常大方直接,简单到属于一看就明白了的类型,小白也能玩转。想夸一夸他家的24小时在线客服小姐姐,每次打电话过去都是甜甜软软的接待,脾气超级好。另外,我开始玩期权以后才发现,他家竟然能multi-leg,感觉很惊喜了,这个佣金性价比真是高啊。

缺点:他家专注资本市场,可交易的品种只有股票,ETF,期权等,像那些理财产品,债券啦,国库券啦,定存啦,是没有的。专而精可能不太适合广撒网式投资的小伙伴。然后,大笔融资融券利息不算太有竞争力?

推荐人群:股数多或交易频繁投资人,专注资本市场的新手和大众散户,专业期权投资者

Firstrade & Robinhood

之所以将两者放在一起,是因为两者有一个显而易见的共同点:交易零佣金。不同的是,Robinhood自打问世就靠着免费的噱头吸引无数眼球,而Firstrade则经历了一系列降低佣金的改革措施后终于在去年秋天迎来了零佣金时代。

Robinhood:自Robinhood推出伊始,对于其如何盈利的质疑就没有停止过。对于其网站上自称的平台费,现金利息收入,融资利息收入,是否可以覆盖成本的问题,也终于在购买其客户订单流的金融机构Citadel被SEC处罚2200万的结果中得到了回答。根据Robinhood呈交SEC的文件显示,像Citadel这种高频交易所,会以比其他券商高十倍的价格,从Robinhood手中买走大量订单。下单的你自以为付出零成本买到了市场最优价格,殊不知中间被高频交易所打了多少价格差,撸走多少羊毛。

Firstrade:Robinhood在零佣金模式下极力缩减成本减少服务,也算合情合理。而Firstrade这家号称提供共同基金和期货,提供专业的观测分析工具,提供7/24客服的券商。

马云爸爸曾说,免费的就是最贵的。我对这两家“免费”券商的未来,拭目以待。

总结

如果你是专业炒股的资深大佬,有10万美元以上的资产,或者机构投资者,那么IB无疑是你最好的选择;如果是普通散户投资者,或者新手入驻美股资本市场,比来比去,还是SogoTrade性价比最高,Chinese friendly new user friendly common people friendly。

目前我的IB账户关啦,在SogoTrade有户,如果你要去SogoTrade开户,直接走官网,地址在这里:

https://applyus.sogotrade.com/NewAccountSetup/Step1.aspx

开户的时候麻烦填一下 refer code 485381,帮作者拿到25笔免费交易,谢谢咯!

至于那些免费的券商,即使被他们的零佣金所吸引,也最好小心撸羊毛不成反被撸哦



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