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补助金到手,美国人都把钱花在哪儿了?

撰写 Alice| 排版 Jason| 校对 Vivi 2008年经济危机中,很大一部分美国人将刺激经济计划的联邦补助支票用在了大型耐用品上,比如汽车购买…而…

撰写 Alice| 排版 Jason| 校对 Vivi


2008年经济危机中,很大一部分美国人将刺激经济计划的联邦补助支票用在了大型耐用品上,比如汽车购买…而这一次疫情,美国政府给每个人发的的补助金,美国人都花在哪呢?


来自美媒MarketWatch的最新报道,首先美国人花钱的速度很快。根据网络银行Current的统计,已花光的有8%,一周内将花光的有14%,3-4周花完的占28%,也就是说,一个月内花光这笔钱是绝大多数民众的打算,占到了 75%


其次,这笔钱花在哪儿了?美国主要零售商称,尽管许多美国人已经使用补助金来满足日常生活需求,例如支付房租等,人们还将钱花在了非必需物品上,包括电子产品、玩具和衣物等


而反观许多在美的亚裔,由于历来的未雨绸缪、储存习惯,大多数华裔选择把这笔补助金用来偿还信用卡债务,或者是存起来

如今失业数据依然高企,费者信心依然很低,给想要投资的人增加了许多不确定性。那么在这个时间点,我们应该怎么投资呐?


其实,在许多高净值家庭的资产配置中,私募股权投资占据了非常重要的位置。那到底什么是私募股权投资?对很多人来讲,可能还只是一个模糊的概念。


什么是私募股权投资?

私募股权投资即Private Equity,简称PE,指投资于非上市公司股权,或上市公司非公开交易股权,并以策略投资者的角色积极参与投资标的的经营与改造,通过上市、并购或管理层回购等方式,出售持股获利的一种投资方式 


一. 私募股权投资特点:

1.资金筹集具私募性、广泛性

一方面主要通过非公开方式,面向少数机构投资者或个人,其销售、赎回都通过私下与投资者进行协商,绝少涉及公开市场的操作,一般无需披露交易细节;另一方面资金来源广泛,包括富有个人、风险基金、杠杆并购基金、战略投资者、养老基金和保险公司等。


2.投资对象为有潜力的非上市企业

一般为已形成一定规模和产生稳定现金流的私有公司,也就是非上市企业。选择的唯一标准是高额投资回报额,而非科技技术等。一般在全球范围寻猎可投项目,不区分国际国内。

(私募股权投资的评估标准:价值创造、业绩记录、未变现的投资组合、基准测试、投资策略、市场机会、团队、交易采购和投资流程)


3.对投资目标企业融合权益性的资金&管理支持

采用权益投资方式,被被投目标企业享有一定表决权


4.采用有限合伙制,避免双重征税


5.属于中长期投资,流动性较差,一般项目周期在3~5年及以上


二.私募的优势:

1.目标市场广泛

多数个人投资者长期局限于投资相对较小的上市公司,这些公司会披露财务业绩,都有很好的研究报告。


2.异步信息优势

比较而言,私募股权基金管理人投资目标市场广泛得多,可以利用异步信息优势


3.运行成本优势

由于私募主要投资于未上市企业股权,不需要上市公司般严格的信息披露,因此监管部门和相关中介机构方面管理和运作成本都较低


4.私人订制

相较于公募基金,私募投资门槛较高,面向少数特定投资者,因此投资目标更具针对性,满足客户特殊投资要求,实现投资多样化和差异化


5.分散风险

私募股权基金大多会投多个项目而非单一项目,分散风险,收益可以相对稳定,投资时间相对长,但受到经济周期波动影响相对小。


6.与投资者利益更加一致

相较公募,私募的固定管理费用较少,基本全靠业绩生存,超额业绩必须在净值创新高下才可提取,因此,私募的激励机制更强,基金经理人与投资者利益更加一致。


7.私募股权投资资产类别间的价差远高于其他任何资产类别,因此,经理人的选择也就成了成功投资的关键


三.私募股权投资亮眼业绩:

1.Silver Lake 217亿美元交易,戴尔私有化5年后再上市


戴尔科技(Dell Technologies)是Silver Lake斥资近千亿美元押注的科技公司,作为一项价值217亿美元复杂交易的一部分曾与2018年重返公开市场。


2013年,Silver Lake以249亿美元将戴尔私有化,并在三年后以该公司为平台,耗资670亿美元收购了EMC,期间Silver Lake创办为企业提供软硬件的大型供应商,实现每股109美元的价格,这意味着戴尔交易前484亿美元的股权价值预估稀释后高达700亿美元。对戴尔和Silver Lake都是相当不错的结果,也证明Silver Lake五年押注得到了良好的回报。


另外就在今年4月,Silver Lake还以债券加股权的形式对Airbnb公司投资10亿美元这将为Airbnb正在进行中的长期投资工作提供支持。


Silver Lake 20强势出色业绩↓


Silver Lake与行业领袖建立超20年的深厚关系网↓


Silver Lake合作管理团队网络↓


Silver Lake分散投资概况↓


2.Hamilton Lane不惧疫情,逆市重磅交易引发市场关注

2020年新冠病毒全球爆发,资本市场阴云笼罩迷雾重重,但2月君联资本对外宣布完成2亿美元续期基金交易,带来的流动性最大限度扩大了基金投资组合价值,引发关注。LC Fund IV基金募集于2008年,规模3.5亿美元,今年续期额为2亿美元,周期5年,包括12个投资项目,领投买家就是Hamilton Lane。


这证明了Hamilton Lane在中国私募股权投资市场的地位,以及处理二级市场基金重组交易的能力。


Hamilton Lane二级市场历史表现↓


超27年历史奠定全球私募分配者地位↓


二级市场15年资产回报↓


2020年市场的迷雾与动荡中,我们到底该如何投资?


美信金融特别讲座,主讲人来自iCapital的高级副主席Anthony,同时邀请到来自Hamilton Lane资管方Managing Director做客问答,机会难得不要错过!


日期:6月4日周四

时间:19:00PM (PST), 22:00PM (EST)

会议内容:

什么是私募股权投资?当前的投资机会有哪些?

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